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突然存30万银行会查吗

发布时间: 2022-9-14 16:22 浏览: 22

银行存款是很多人的一种理财方式,但银行卡里突然进了一大笔钱银行是会监控到的,如果查得到来源是不会给你打电话,如果是查不到的就会怀疑并进行监控,正常资金是不会监控的。

突然存30万银行会查吗1026 发布时间: 2022-9-14 16:22

突然存30万银行会查吗

突然存30万到银行账户,是有可能被列入大额可疑交易进行监控的。

根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定,从2019年1月1日起,个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。

该通知要求,当自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转时,可能会被视作可疑交易而上报。

监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户,也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

突然存30万银行会查吗7119 发布时间: 2022-9-14 16:22

个人现金存款多少会被监控2022

个人帐户存入5w元以上会被监控。目前,银行对大额支付和可疑交易进行监控,履行对大额和可疑交易的报告义务,并向中国反*钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。此外,如果银行发现或有合理的理由怀疑客户的资金或其他资产与犯罪活动有关。

突然存30万银行会查吗5138 发布时间: 2022-9-14 16:22

银行会监控一个人的现金流水吗

银行当然会监控每个人的现金流水。

主要原因有两个,一个是防止大规模的金融风险。

二是对宏观的经济数据进行统计分析。

三是对银行客户的大额转账行为进行监控。

防止金融风险主要是对**等等这些进行监控。一般**的资金来源都是不明确的。

二是对经济数据进行统计分析。现在国家都要求各种经济行为,包括发工资必须走银行,不允许发现金,就是因为可以通过统计这些数据反映真实的经济行为,也可以防止偷税漏税。

第三也是为了客户好。一些比较突然的大额转账行为,很有可能是客户受骗。询问一下比较好。

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